人気の投資信託「アライアンス・バーンスタイン米国成長株投信」とは

「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信」という人気の投資信託があります。

この投資信託は、現在5つのコースがあり、投資スタイルや目的に合わせて選べるのが魅力です。

この記事では、アライアンス・バーンスタインの米国成長株投信について、どんな投資信託なのか、そして人気の理由などをまとめています。

AB・米国成長株投信とは

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信は、アライアンス・バーンスタイン（AB）が運用する投資信託で、成長が期待されるアメリカの株式に投資する商品です。

具体的には、企業の業績や株価の割安さなどを分析して、まず約100銘柄に絞り込み、その中からさらに厳選した50～70銘柄に絞って運用しています。

簡単に言うと「将来伸びそうなアメリカの会社から、有望な50～70社に投資している商品」です。

ここからは、2025年1月8日時点の目論見書などの情報をもとにまとめています。

最新情報は公式サイトで確認ください。

公式サイト：アライアンス・バーンスタイン

基準価格・純資産額・人気

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信には5つのコースがあります。

為替ヘッジあり・なし、どちらが正解だったか？迷った私の体験談。

為替ヘッジの「あり」と「なし」、その違いや選び方に迷うことありますよね。私も最近の投資で迷い、アメリカで大きな利下げがあると予想して「為替ヘッジあり」を選びました。実際の体験を交え、私の選択とその結果などについても紹介します。

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それぞれの基準価格や純資産額、設定日、人気ランキングは次の通りです。

人気の順番は、為替ヘッジなしのコースの方が人気なのでD→B→E→C→Aの順となっていて、とくに人気なのが次の2つのコースです。

1. Dコース　※毎月分配型＋ヘッジなし
   毎月分配金がもらえるため、小遣いのように毎月入る分配金目当てで人気のコースです。
2. Bコース　※年2回決算＋ヘッジなし
   分配金が年2回なので、資産を増やすことを目的とする人に人気のコースです。

分配金・信託報酬

各コースの決算日と直近の分配金は以下です。

Cコース、Dコース、Eコースの分配金は「予想分配金提示型」といって、基準価格によって分配金の支払い額が変動します。

具体的には以下のような仕組みです。

私が過去に投資をしていたとき、基準価格が11,000円を下回ることが何か月も続いて分配金が出なかったことがあります。

考え方によっては、無理に分配金を支払わないので「タコ足分配」のリスクが低いとも言えます。

ただ、どのコースも信託報酬は 1.727％ と、インデックス投資信託と比べるとかなり高めなので、コスト面も考慮して投資をする方が良いでしょう。

組入上位銘柄、セクター配分

現在、このファンドは50銘柄で運用されています。

その中でも上位10銘柄の組入比率は以下の通りです。

上位10社で全体の49.4%を占めています。

セクターごとの組入比率でみると、次のようになっています。

情報技術とヘルスケアの２つのセクターで52.8％を占めています。

NISAで投資できるコース

新しいNISA制度を利用して投資する場合、選べるコースは以下となります。

新NISAでは、

• 毎月分配型
• 信託期間が20年未満

の様な投資信託は対象外となるため、CコースとDコースには投資できません。

そのため、NISA口座では、Aコース、Bコース、Eコースを選んで成長投資枠で投資となります。

人気の理由だと思う点

アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信の中で特に人気があるのがDコースです。

私が、このDコースが人気の理由について感じているのは以下です。

オルカンよりリターンが良い

楽天証券で一番人気の投資信託「オルカン」と比較して、同等またそれ以上のリターンである点が魅力です。

毎月分配型の魅力

また、昔から毎月分配の投資信託は根強い人気があるので、それなりのリターンでタコ足配当のリスクが低いDコースは人気なのではと思う。

分配金の高さ

分配金の額が他の投資信託と比較して高いことも、人気の一つでしょう。