AIが自動で運用してくれるなんて未来的！って使い始めた「SBIラップ」。
以前、その体験談を書いたときは「税金面でちょっと．．．」と思ったものの、トータルで見れば「ほったらかしでこの成績なら、十分満足できる！」っていうのが正直な感想でした。
AI投資も悪くないかも？って思えたんです。
で、そんな平和で満足していた私の投資欲、またもや揺さぶるヤバい新コースが、SBIラップに追加されたんです。
その名も、レバレッジ運用、愛称「レバラップ」です！
レバレッジって聞くだけで、もうゾクゾク。（ちょっとリスク中毒？）
これはもう、試さないわけにはいかないだろう！ということで、即座に飛びつきました。
この記事では、新しく始まったSBIラップのレバレッジ運用コース「レバナビ」と「レバチョイス」について、どんなコースなのか、そして実際に最大レバレッジで突っ込んだ私の感想と途中経過をまとめていきます。
「レバラップ」コースとは？
SBIラップは、SBI証券が「あなたに代わっておまかせで資産運用します！」っていうサービスなんですが、ここにハイリスク・ハイリターンを狙う、攻めのコースが2種類も追加されました。
それが、レバレッジを活用した「レバラップ」という愛称のコース。
- レバレッジ運用（レバナビコース）
- レバレッジ運用（レバチョイスコース）
名前からして、レバレッジ投資好きな私の心を鷲掴み！
もちろん、どちらのコースもレバレッジをかけているから、ノーマルなAIラップよりリスク高め。
だからこそ、生活に支障が出ない「お試し金額」で手を出すのが鉄則！絶対ですよ！（これは半分、自分への自戒を込めて）
賢い！平均回帰「レバナビ」
レバラップの中で、まず「賢い！」と思ったのが「レバナビ」コース。
何が賢いかって言うと、「平均回帰」って考えを取り入れているところ。
ざっくり言えば、「株価って短期間で上がりすぎたり下がりすぎたりしても、長い目で見ると平均的な水準に戻ろうとする力が働く」という考えです。
レバナビは、それを自動で判断して運用してくれるんです。
- リターンが平均を下回るとき：レバレッジを上げて、「今が攻め時！」と期待リターンに追いつこうとアクセルを踏む！
- リターンが絶好調なとき：レバレッジを抑えて、「そろそろ調整が来るかも．．．」と安定させようとブレーキを踏む！
勝手にアクセルとブレーキを踏んでくれるって、戦国時代だったら天才軍師！
ちなみにレバレッジは、目標リスクに合わせて倍率（1.1～2.28倍）で自動調整。
| レバレッジ倍率 | 目標リスク |
|---|---|
| 1.6～2.28倍 | 16% |
| 1.2～1.72倍 | 12% |
| 1.1～1.43倍 | 10% |
忙しい人には最高の自動運転です。
攻め！自分選択「レバチョイス」
一方、「レバチョイス」は、「倍率を人に任せず自分で決めたい！」っていう、ちょっと血の気が多い（私のような）人向けのコース。
自分のリスク許容度に合わせて、レバレッジ倍率を「安定」から「より積極」までの5段階から自分で選べます。
| スタイル | レバレッジ倍率 | 目標リスク |
|---|---|---|
| より積極 | 2.0～2.86倍 | 20% |
| 積極 | 1.6～2.28倍 | 16% |
| やや積極 | 1.2～1.72倍 | 12% |
| バランス | 0.8～1.14倍 | 8% |
| 安定 | 0.5～0.71倍 | 5% |
私は当然、「より積極」スタイルを選びました。
だって、どうせお試し投資だし、せっかくレバレッジかけるなら、勝っても負けても突き抜けないと面白くないじゃないですか。
このスタイル（より積極）は、リスクを外国株式100%投資と同程度まで取って、最大で約2.86倍のレバレッジをかけたコースです。
勝負するなら、やっぱりこれです。
逆に「安定」スタイルは、レバレッジ倍率が最大でも約0.71倍と低く、外国債券50%・日本債券50%投資と同程度のリスクになります。
その他のリスク量としては、以下の通りです。
- より積極：外国株式に100%投資と同程度
- 積極：外国株式に100%投資と同程度
- やや積極：外国株式40%、外国債券60%投資と同程度
- バランス：外国債券に100%投資と同程度
- 安定：外国債券50%、日本債券50%投資と同程度
レバラップ、投資してみた！
前回、AI投資コースの検証記事を書いたときは、類似商品の「バランス型投信」と比較しました。
そこで今回は「AI投資コース」「レバナビコース」「レバチョイスコース（より積極）」の3コースを比較することに。
期間は、前回と同じく1年間で検証！
投資はお試しなので、全コース初期投資10,000円＋積立1,000円の小額設定です。
まさかのタイムラグ発生！
投資を同時に開始しようと思い、同時に申し込んだのに、レバチョイスの「より積極」だけ、まさかの他のコースより審査完了の連絡が2日遅れ！
| 申し込み | 審査完了連絡 | 補足 | |
|---|---|---|---|
| レバナビコース | 2月9日（日） | 2月10日（月） | |
| レバチョイスコース | 2月9日（日） | 2月12日（水） | ※スタイル : より積極 |
レバチョイスの「より積極」は、最もリスクが高いせいか、「この人、本当に最大2.86倍のレバレッジ運用させて大丈夫か？」って確認されていたのかも．．．
他のコースより審査に時間がかかったけれど、無事に通って口座開設完了です。
そして、運用開始日も、レバレッジ型は注文日の「2営業日後」と、AI投資コースより1日遅れてのスタートとなりました。
- AI投資コース → 注文日の「翌営業日」に約定
- レバナビ / レバチョイス → 注文日の「2営業日後」に約定
理由は、投資信託の約定日（注文が成立する日）の違いで、早く始めたい私としては、ちょっとソワソワしました。
レバラップの運用成績
お試しで始めた、初期投資1万円＋毎月1千円という小額での3コース同時運用。
| コース | 初期投資金額 | 積立金額 | 積立スケジュール |
|---|---|---|---|
| AI投資 | 10,000円 | 1,000円 | 毎月20日 |
| レバナビ | 10,000円 | 1,000円 | 毎月18日 |
| レバチョイス | 10,000円 | 1,000円 | 毎月18日 |
現時点、運用中ですが結果がこちらです。
| AIラップ | レバナビ | レバチョイス | メモ | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 経過月 | 記録日 | 各投資額 | 損益額 | 損益率 | 損益額 | 損益率 | 損益額 | 損益率 | |
| 0 | 25.2.14 | 10,000円 | 0円 | 0% | 0円 | 0% | 0円 | 0% | |
| 1 | 25.3.28 | 11,000円 | -164円 | -1.49% | +5円 | +0.04% | +18円 | +0.16% | |
| 2 | 25.4.28 | 12,000円 | -809円 | -6.74% | -313円 | -2.60% | -731円 | -6.09% | |
| 3 | 25.5.24 | 13,000円 | -93円 | -0.71% | +139円 | +1.06% | -200円 | -1.53% | |
| 4 | 25.6.28 | 14,000円 | +329円 | +2.35% | +797円 | +5.69% | +604円 | +4.31% | |
| 5 | 25.7.26 | 15,000円 | +945円 | +6.30% | +1,163円 | +7.75% | +1,214円 | +8.09% | |
| 6 | 25.8.24 | 16,000円 | +1,016円 | +6.35% | +1,544円 | +10.29% | +1,818円 | +12.12% | レバナビ、レバチョイス、残高不足で積立ミス |
| 7 | 25.9.27 | 16,000円 | +1,713円 | +10.70% | +1,798円 | +11.98% | +2,464円 | +16.42% | 全コース残高不足で積立ミス |
| 8 | 25.10.24 | 17,000円 | +2,202円 | +12.95% | +2,207円 | +13.79% | +3,318円 | +20.73% | |
| 9 | 25.11.28 | 18,000円 | +2,819円 | +15.66% | +2,569円 | +15.11% | +4,083円 | +24.01% | |
| 10 | 25.12.31 | 19,000円 | +3,083円 | +16.22% | +2,605円 | +14.47% | +4,166円 | +23.14% | |
| 11 | 20,000円 | 円 | % | 円 | % | 円 | % | ||
| 12 | 21,000円 | 円 | % | 円 | % | 円 | % | ||
※注：途中、残高不足で積立を数回ミスるというダサい凡ミス
これまでの状況（※10か月時点）
まず、目を引くのはレバチョイス（より積極）のパフォーマンス。
10ヶ月で+23.14％です。
投資額19,000円に対して+4,166円の含み益。
小額とはいえ、これが最大レバレッジをぶち込んだレバレッジの威力か！って感じです。
もちろん、レバナビ（+14.47%）もAIラップ（+16.22%）も立派な数字なんですが、レバレッジ組の「攻めの姿勢」が相場にハマった感がある。
ただ、ずっと順風満帆だったわけじゃないんです。
暴落で気づいたレバナビの賢さ
レバレッジをかけているからこそビビる瞬間は必ず来る。それが、開始2ヶ月目でした。
全コースがマイナスに沈んだ暴落。
しかし、そんな中で、密かに「賢い！」と感心したのが、レバナビコースです。
レバレッジ運用なのに、下落相場で－2.60%で踏みとどまったんです。
レバナビはしっかり「自動ブレーキ」を踏んだということ。
リターンを追いかけるだけでなく、「ここは守りに入るべき」と判断し、レバレッジ倍率をぐっと下げたんだろうな、と。
つまり、「AIの頭脳」と「レバレッジの爆発力」を両方持つレバナビは、こういう相場が悪い時にこそ「負けすぎない」という最強の武器を持っているんだ、と気づかされました。
暴落時にも守りに入ってくれる「賢さ」こそが、レバナビの最大の魅力かもしれません。
結論（※途中結果）
今のところ、レバナビ・レバチョイス投資は成功！
でも、レバレッジは、相場が上がり続ける限り最強ですが、もしこれから大きな調整局面が来たら、リターンは一気にひっくり返るはず。
1年間のシミュレーションはまだ途中。
今後、このレバレッジ勢が相場に引きずり降ろされるのか、それともこのまま突っ走るのか？引き続き、結果をレポートしていきます。
